optimisation du capital personnel : les étapes de notre accompagnement patrimonial

nos missions clients optimisation du capital personnel

Les cabinets du Groupe FIVALEC vous proposent des services professionnels et des prestations d’expertise comptable adaptées au niveau d’accompagnement souhaité, ceci afin de vous consacrez pleinement au développement de votre activité.

les étapes de notre accompagnement patrimonial

organiser la gestion de votre patrimoine

Notre expert-comptable vous guide et conseille sur le choix des :

  • statuts et modes d’exercice
  • outils de rémunération au capital
  • outils d’épargne salariale
  • protection à court terme de vous et de votre entreprise
  • immobilier d’entreprise, le financement et les différentes formes de détention par exemple, détention par un holding, une SCI, éventuel démembrement de propriété du bien ou des parts de la SCI,

Notre accompagnement pour les créateurs : les aides à la transition/à la création, l’apport personnel au capital initial et les financements…

optimiser la gestion de votre patrimoine

Au-delà de votre gestion, l’équipe du Cabinet FIVALEC compte des spécialistes en fiscalité personnelle, dont la mission est de :

  • optimiser votre rémunération, vos dividendes, votre impôt sur le revenu, votre impôt sur la fortune immobilière, vos revenus : fonciers, locations meublées et actions.
  • vous faire bénéficier des crédits et réductions d’impôts existants.
  • orienter vos placements financiers et vos investissements immobiliers en arbitrant entre sécurité et gain.

préparer la transmission

Notre expert-comptable veille et vous conseille sur :

  • La protection de votre famille et votre patrimoine privé (régimes matrimoniaux, cautions, assurances…)
  • La diversification patrimoniale et les produits patrimoniaux
  • L’optimisation de votre retraite
  • L’impact d’un divorce ou de votre décès prématuré : au niveau de l’entreprise, au niveau privé

Nous vous aidons à anticiper la transmission de votre entreprise, par exemple, parmi les démarches d’anticipation et d’organisation patrimoniales, il peut être opportun de :

  • changer de régime matrimonial pour rééquilibrer les masses patrimoniales entre les époux.
  • passer par exemple, du régime de la séparation de biens à un régime communautaire (communauté réduite aux acquêts, communauté universelle)

L’objectif étant de faire rentrer tout ou partie du prix de cession de l’entreprise dans le bien commun des époux et assurer ainsi une meilleure assurance successorale au conjoint en cas de décès, de divorce ou encore pour optimiser la fiscalité sur la succession à venir.

Le changement de régime matrimonial est possible à n’importe quel moment de la vie maritale, à condition que les deux époux soient d’accord et agissent dans l’intérêt de la famille.

Nous vous conseillons également sur les donations pour améliorer la protection de vos proches en particulier de vos enfants et organiser la transmission du patrimoine personnel et familial.

sécuriser la transmission

Qu’il s’agisse de vendre votre entreprise à des tiers ou de la transmettre à vos enfants, notre expert-comptable réalise avec vous l’évaluation nécessaire de votre entreprise

Evaluer votre entreprise pour fixer le juste prix et céder dans de bonnes conditions

Si vous envisagez de transmettre, que ce soit à un tiers ou à l’un de vos enfants, se pose à un moment donné la question de l’évaluation financière. Une question à laquelle il vous est difficile de répondre soit par manque de référence : les règles d’évaluation peuvent être différentes selon l’activité de l’entreprise, soit par manque du recul pour apprécier objectivement la valeur de votre outil de travail.

Si la transmission est familiale, la mission d’évaluation demandée à son expert-comptable permet autant de se préserver d’un risque fiscal que d’assurer la paix familiale dans le cadre d’une équité incontestable.

Pour procéder à cette évaluation, nous combinons plusieurs méthodes pour parvenir à la valeur la plus juste, selon les caractéristiques de l’entreprise à transmettre (secteur économique, cession d’un fonds de commerce ou de titres de société…). Il y a deux grandes méthodes d’évaluation : la méthode patrimoniale et la méthode de rentabilité.

Les témoignages clients

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les principales missions de votre expert-comptable sur le plan social ?Accompagner nos clients dans leur mise en conformité rgpdQuelles sont les étapes pour la création de votre entreprise ?NOUVELLE OBLIGATION DE DÉCLARATION POUR LES PROPRIÉTAIRES D’UN BIEN IMMOBILIER EN 2023Le groupe Fivalec adhère au Groupement EXCELL’atelier comptable fivalecPiloter l’entreprise artisanale pour une croissance durableOrganiser l’élection du Comité Social et Économique (CSE)Prévenir les risques en matière de relations contractuelles pour une entreprise du BTPPiloter l’entreprise vers le succès : mise en place d’un tableau de bordStructurer les process d’une PME : business planStructurer la gestion administrative de l’associationOrganiser la startup pour améliorer sa rentabilitéSoutenir la stratégie de croissance d’une startupAccompagner le repreneur d’une usine textileMettre en place un système d’épargne salarial au bénéfice des salariésAugmenter la rentabilité d’un commerce de détailAssister une franchise bio lors de son contrôle social et de son contrôle fiscalReprendre un cabinet médicalStratégie de croissance pour une société de conseilCession d’une entreprise d’entretien industrielOptimiser la rentabilité d’une société d’ingénierie informatiqueMettre en place un plan de trésorerie prévisionnel pour un restaurateurAméliorer la performance d’une entreprise du bâtimentRéorganiser les délais de paiement des fournisseurs et optimiser la gestion des stocks.PLF 2023 : mesures en faveur des particuliers et des entreprisesReport au 1er janvier 2024 du transfert des cotisations de retraite complémentaire Agirc-ArrcoEncadrement du démarchage téléphonique à compter du 1er mars 2023Les « entretiens du jeudi » : un dispositif d’aide pour les chefs d’entreprise en difficulté mis en place par le CIPÉpargne retraite : un nouveau service en ligne gratuit « Mes contrats épargne retraite »Le plafond de la sécurité sociale augmentera de 6.9 % en 2023Pourquoi recourir à une holding ?Plafonds d’exonération de cotisation foncière des entreprises (CFE) pour 2023Booster la rentabilité d’une entreprise de mécaniqueTitres-restaurant : leur plafond journalier est passé à 25€ le 1er octobre 2022Entrée en vigueur des modifications concernant l’aide « gaz et électricité » pour les entreprisesGénéralisation de l’obligation de facturation électronique ou e-invoicingRecourir aux services d’un auto-entrepreneur : attention danger !Le recouvrement et le mode de calcul des cotisations Cipav évoluent à compter du 1er janvier 2023Contrôle URSSAF : comment ça se passe ?Payer moins d’impôt en 2023 ?PLF : un amendement rehausse le barème de l’impôt sur le revenu 2023Encadrement de la hausse des loyers commerciaux à 3,5%Déblocage exceptionnel de l’épargne salarialeEmbauche d’alternants : les aides exceptionnelles prolongées jusqu’au 31 décembre 2022Comité Social et Économique (CSE) : Rôle de votre expert-comptableQu’est-ce qu’un extrait kbis ?Sarl ou sas : quel statut choisir ?Prime de bilan ou 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