Il est difficile de tout prévoir mais certaines défaillances peuvent être évitées si le chef d’entreprise applique des techniques simples de dépistage et d’anticipation des difficultés. Il est essentiel que l’entrepreneur surveille, au jour le jour quelques clignotants de gestion qui pourront l’alerter de manière quasi-immédiate sur sa situation. Enfin, lorsque les difficultés arrivent, il est impératif de réagir le plus vite possible afin de prendre les mesures qui permettront de passer le cap difficile.
La trésorerie est vitale pour votre entreprise en raison de son rôle central dans la gestion financière à court terme. Elle représente la liquidité immédiate disponible pour répondre à toutes vos obligations financières.
Investissements et Projets : nouveaux investissements, projets ou initiatives de croissance, votre trésorerie soutient le développement de votre entreprise à long terme. Une trésorerie suffisante confère à l’entreprise une flexibilité financière permettant de saisir des opportunités commerciales, de faire face à des imprévus ou de répondre rapidement aux fluctuations du marché. Une trésorerie solide donne à l’entreprise une position de négociation des conditions de paiement plus favorable avec les fournisseurs et parfois même de bénéficier de remises pour paiements rapides.
Les parties prenantes, investisseurs, actionnaires, ont confiance en une entreprise qui démontre une gestion financière efficace, notamment une trésorerie bien gérée.
En conclusion, la gestion prudente de la trésorerie contribue à minimiser les risques financiers. Elle offre une marge de manœuvre en cas de retards de paiement des clients, de variations inattendues des coûts ou d’autres défis financiers. Votre trésorerie est le pouls financier de votre société, sa bonne gestion assure la stabilité opérationnelle, favorise la croissance et garantit la résilience face aux défis économiques.
L’anticipation passe en effet avant tout par l’identification des signaux faibles et le diagnostic financier.
Cette étape est clé puisqu’elle va permettre au dirigeant, accompagné par son expert-comptable, de réaliser un exercice de prévisions en tenant compte des difficultés auxquelles il doit faire face, et d’estimer leur impact en termes d’exploitation et surtout de trésorerie. La détection des faiblesses de trésorerie d’une entreprise est cruciale pour assurer sa stabilité financière à court terme.
Anticiper les faiblesses de trésorerie de votre entreprise est essentiel pour permettre une gestion proactive et éviter des problèmes financiers à court terme. Les stratégies à développer pour anticiper ces faiblesses :
ÉLABORER DES PRÉVISIONS DE TRÉSORERIE
Sensibilisez votre personnel aux enjeux de trésorerie et encouragez une culture d’économie et d’efficacité à tous les niveaux de votre entreprise.
SURVEILLER LES INDICATEURS FINANCIERS
Établissez des indicateurs clés de performance (KPI) liés à la trésorerie, tels que le ratio de liquidité courante, le BFR, et surveillez-les régulièrement pour repérer toute dégradation potentielle.
ANALYSER LES DÉPENSES ET LES RECETTES
Examinez en détail les coûts et les revenus de l’entreprise. Identifiez les sources de revenus stables et les dépenses prévisibles, tout en gardant à l’esprit des coûts variables.
GÉRER LES DÉLAIS DE PAIEMENT
Négociez des conditions de paiement avantageuses avec les fournisseurs et encouragez des délais de paiement plus courts de la part des clients pour accélérer les rentrées de trésorerie.
OPTIMISER LA GESTION DES STOCKS
Évitez les niveaux de stocks excessifs en mettant en place des systèmes de gestion des stocks efficaces pour libérer des liquidités qui seraient sinon immobilisées.
ÉVALUER SES CLIENTS
Si votre entreprise dépend de quelques clients pour la majorité de ses revenus, un défaut de paiement de l’un d’eux pourrait avoir des répercussions importantes.
DIVERSIFIER VOS SOURCES DE FINANCEMENT
Ne dépendez pas excessivement d’une seule source de financement. Diversifiez les sources de capitaux pour réduire les risques de rupture de trésorerie en cas de problème avec un partenaire financier.
ANALYSER LA RENTABILITÉ DES PROJETS
Avant de lancer de nouveaux projets ou investissements, effectuez une analyse approfondie de leur rentabilité potentielle et de leur impact sur la trésorerie.
METTRE EN PLACE DES PLANS D’URGENCE
Anticipez les scénarios possibles de crises financières et développez des plans d’urgence qui peuvent inclure des accords de crédit d’urgence ou des lignes de crédit disponibles en cas de besoin.
Vous pouvez négocier avec l’Etat et les organismes sociaux des délais de règlement de vos cotisations en faisant une proposition d’étalement de vos paiements. Naturellement, il faudra accompagner votre demande d’éléments garantissant que vous serez en mesure de tenir vos engagements.
SUIVRE LES TENDANCES DU MARCHÉ
Restez informé/e des changements économiques, des tendances du marché et des évolutions de l’industrie pour ajuster vos prévisions en conséquence.
FORMATION DU PERSONNEL
Sensibilisez votre personnel aux enjeux de trésorerie et encouragez une culture d’économie et d’efficacité à tous les niveaux de votre entreprise.
Concrètement, il s’agit d’assurer la surveillance étroite de la gestion au quotidien.
Pour assurer la pérennité de votre entreprise, divers tableaux de bord doivent être mis en place :
En combinant ces stratégies, votre entreprise peut développer une approche proactive de la gestion de sa trésorerie, minimisant ainsi les risques financiers soudains et les faiblesses potentielles de trésorerie. Il est donc essentiel de maintenir une surveillance continue et d’ajuster les stratégies en fonction de l’évolution des conditions économiques et commerciales.
Pour simplifier la maîtrise de votre trésorerie, faites-vous accompagner d’un expert-comptable. Premier partenaire-conseil de votre entreprise, il accompagne le dirigeant dans toutes les opérations liées à la vie de son entreprise et dans l’application des nouvelles mesures législatives et réglementaires.
Votre expert-comptable peut piloter la gestion financière globale de votre entreprise et vous assiste dans l’élaboration de stratégies visant à optimiser la trésorerie. Il peut également superviser les opérations comptables et financières quotidiennes, y compris la gestion des flux de trésorerie, la gestion des comptes clients et fournisseurs et la préparation d’états financiers.
Votre expert-comptable peut également travailler en étroite collaboration avec la banque ou autres institutions financières et vous conseiller sur les services bancaires adaptés, les lignes de crédit et tout autre conseil financier. Il peut aussi vous aider à négocier des conditions de paiement favorables avec vos fournisseurs pour étaler les sorties de trésorerie et préserver la liquidité.
Dans certains cas, il peut vous conseiller des solutions d’assurance-crédit pour vous protéger contre les risques d’impayés.
En cas de difficultés financières, vous pouvez faire appel à votre expert-comptable pour élaborer un plan de redressement.
En conclusion, la collaboration étroite avec votre expert-comptable contribuera à renforcer la position de trésorerie de votre entreprise et à anticiper les défis potentiels. La transparence, la communication ouverte et la surveillance régulière sont des éléments clés de toute stratégie réussie de maîtrise de la trésorerie.
Notre équipe est disponible de 9h00 à 18h00 du lundi au jeudi et de 9h00 à 16h30 le vendredi et sera ravie de pouvoir vous aider !
